Composante indispensable de toute stratégie patrimoniale, l’assurance vie vous permet de répondre à différents objectifs complémentaires entre eux, dans un cadre juridique et fiscal unique :
Constituer et diversifier votre capital : gérer librement un portefeuille de valeurs mobilières en complément d’un PEA, disposer d’une épargne de précaution, en optimisant sa fiscalité.
Assurer des revenus : percevoir des revenus réguliers faiblement fiscalisés en complément de vos salaires ou pensions.
Préparer votre retraite : vous constituer en toute souplesse un capital retraite, une rente viagère et vous prémunir ainsi d’une baisse de pouvoir d’achat lors de la cessation d’activité.
Faciliter la transmission de votre patrimoine : organiser et transmettre votre patrimoine selon vos souhaits dans des conditions privilégiées pouvant aller dans certaines conditions jusqu’à une exonération totale des droits de succession.
Provisionner des droits de succession : permettre à vos héritiers d’acquitter les droits dus sur le reste de votre patrimoine transmis, dès l’ouverture de la succession.
Protéger vos proches : préparer et assurer financièrement l’avenir de vos enfants ou de vos proches par la constitution d’un capital.
En fonction de vos objectifs, votre conseiller en patrimoine vous propose des solutions adaptées à votre situation familiale, fiscale et juridique, à partir d’un diagnostic patrimonial.
Dans les cas les plus complexes (clauses bénéficiaires démembrées, cession d’un patrimoine industriel, réorganisation d’actifs…), il s’appuie sur notre équipe de spécialistes en ingénierie patrimoniale pour mettre en œuvre la stratégie la plus pertinente.
